“Bán” danh tính, “mua” tù tội: Hồi chuông cảnh tỉnh về vấn nạn mua bán tài khoản ngân hàng trái phép
Hiện nay trên mạng xã hội đang xuất hiện tràn lan những lời “mời chào”, chỉ cần lập tài khoản ngân hàng bằng căn cước công dân (CCCD), sau đó “bán” hoặc “cho thuê” là có ngay tiền triệu. Lời mời chào hấp dẫn này đánh mạnh vào tâm lý “làm giàu nhanh” của một bộ người dân (học sinh, sinh viên, người lao động….). Thế nhưng, phía sau những giao dịch tưởng chừng “thuận mua vừa bán” ấy lại là những rủi ro pháp lý khôn lường; bởi lẽ, hành vi thu mua, thuê mướn tài khoản ngân hàng chính là "mắt xích" tiếp tay cho các thủ đoạn sử dụng tài khoản không chính chủ để tẩu tán tiền chiếm đoạt được, gây khó khăn cho công tác điều tra. Pháp luật đã có những quy định xử lý nghiêm khắc cho những hành vi “tiếp tay” trên, có thể từ phạt tiền hàng chục triệu đồng hoặc thậm chí là án phạt tù.
Ảnh minh họa. Nguồn: Internet
1. Miếng mồi “lợi nhuận” và thực trạng đáng báo động
Thời gian gần đây, tình trạng thu gom, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng đang có nhiều diễn biến phức tạp. Các đối tượng xấu thường lợi dụng sự thiếu hiểu biết pháp luật của người dân để thuê, mượn hoặc mua lại tài khoản thanh toán với một mức giá nhất định.
Mục đích của việc thu mua này thường không trong sáng. Các tài khoản này thường được sử dụng làm “sân sau” cho các hoạt động phi pháp như: rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng, hoặc phục vụ cho các đường dây đánh bạc online. Khi sự việc vỡ lở, chủ tài khoản chính danh là người đầu tiên bị cơ quan chức năng “gọi tên”.
2. Mức phạt hành chính
Theo quy định hiện hành, hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán (khi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự) sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính nghiêm khắc theo Nghị định 143/2021/NĐ-CP.
Cụ thể:
- Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng: Đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tới dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
Như vậy, chỉ vì lợi nhuận vài trăm tới vài triệu đồng, người dân có thể phải gánh “khoản nợ phạt” lên tới hàng chục triệu đồng.
3. Trách nhiệm hình sự: Đối mặt với án tù lên đến 7 năm
Nghiêm trọng hơn, hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng đã được quy định là một tôi trong Bộ luật Hình sự. Căn cứ vào Điều 291 Bộ luật Hình Sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, khung hình phạt được quy định như sau:
- Khung cơ bản: Phạt tiền từ 20 – 100 triệu đồng hoặc cải tạo không giam giữ 03 năm:
- Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng.
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán từ 20 đến dươi 50 triệu đồng.
- Khung 2: Phạt tiền từ 100 – 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:
- Phạm tội có tổ chức;
- Có tính chất chuyên nghiệp;
- Thu lợi bất chính từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán từ 50 đến dưới 200 tài khoản;
- Tái phạm nguy hiểm.
- Khung 3: Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm đối với một trong các trường hợp:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
- Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên;
- Hình phạt bổ sung: phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Như vậy, tùy vào tính chất và mức độ của hành vi, người nào mua bán trái phép tài khoản ngân hàng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.
4. Hệ lụy pháp lý đi kèm: Trở thành đồng phạm bất đắc dĩ
Ngoài việc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, người mua bán còn có thể phải đối diện với vai trò là đồng phạm trong một số tội danh khác.
Ví dụ, nếu tài khoản ngân hàng đã bán được các đối tượng xấu sử dụng để nhận tiền lừa đảo, chủ tài khoản có thể bị liên đới trách nhiệm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tội Rửa tiền nếu cơ quan chức năng chứng minh được chủ tài khoản nhận biết hành vi phạm pháp nhưng vẫn “tiếp tay” cho đối tượng thực hiện hành vi phạm tội.
5. Lời khuyên từ Luật Sao Việt:
1. Tuyệt đối: Không cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng dưới mọi hình thức.
2. Bảo mật thông tin cá nhân: Không cung cấp ảnh chụp CMND/CCCD, mã OTP, số tài khoản cho người lạ hoặc các trang web không uy tín.
3. Hủy tài khoản ngân hàng nếu không có nhu cầu sử dụng: Nếu không còn nhu cầu sử dụng tài khoản ngân hảng hoặc lập ra mà không sử dụng, vui lòng liên hệ ngân hàng hoặc tiến hành hủy tài khoản ngân hàng trên app để tránh phát sinh rắc rối.
4. Tố giác tội phạm: Nếu phát hiện các đối tượng rủ rê, lôi kéo mua bán cho thuê trái phép tài khoản ngân hàng, cần liên hệ với cơ quan công an gần nhất để được kịp thời xử lý.
Đừng vì tham chút lợi nhỏ mà khiến bản thân và gia đình ảnh hưởng bạn nhé!
Liên hệ ngay để được Luật sư, Chuyên viên pháp lý hỗ trợ kịp thời:
- CÔNG TY LUẬT TNHH SAO VIỆT -
"Sự bảo hộ hoàn hảo trong mọi quan hệ pháp luật"
Tổng đài tư vấn pháp luật: 1900 6243
Địa chỉ tư vấn trực tiếp: Số 525B Lạc Long Quân, P. Xuân La, Q. Tây Hồ, Hà Nội
Gửi thư tư vấn hoặc yêu cầu dịch vụ qua Email: congtyluatsaoviet@gmail.com
