Đầu tư vào tiền ảo và các thị trường tiền tệ hiện nay ở Việt Nam đang ngày một phát triển và mở rộng. Đặc biệt trong tình hình nền kinh tế thế giới đang bị tác động mạnh bởi đại dịch CoV như hiện nay, các kênh đầu tư khác đều đang dần bị “chiếm sóng” bởi sự xuất hiện của các thị trường tiền ảo, đặc biệt là Forex. Tuy nhiên, Forex là gì? Thị trường tiền ảo như Forex có được công nhận tại Việt Nam hay không? Hãy cùng Luật Sao Việt đi tìm câu trả lời cho những vấn đề trên!
.jpg)
Ảnh minh họa. Nguồn: Internet.
Forex và tiền ảo được định nghĩa như thế nào?
Forex (Foreign Exchange) được hiểu là việc nhà đầu tư trao đổi các loại tiền tệ trên toàn cầu.
Tiền ảo (Virtual Currency) là tiền kỹ thuật số không được phát hành bởi chính phủ của bất kỳ nước nào mà được tạo ra và quản lý bởi các nhà phát triển. Số lượng tiền ảo là có giới hạn và không được in ra như tiền truyền thống (USD, Euro, VND, …) mà chỉ tồn tại ở dạng kỹ thuật số. Hiện nay, các loại tiền ảo phổ biến có thể liệt kê là Bitcoin, Litecoin, Dogecoin, …
Việc mở rộng thị trường chứng khoán và sự phát triển bùng nổ của loại hình đầu tư này đang thu hút khá nhiều các nhà đầu tư. Bên cạnh đó cũng kéo theo nhiều hệ lụy đi kèm, các kênh đầu tư chứng khoán hình thành ngày càng nhiều nhưng độ tin cậy hay uy tín của nó thì chưa được xác thực và kiểm chứng tuy nhiên những thị trường đầu tư tiền ảo này lại kéo về một lượng người đầu tư rất đông đảo.
Phổ biến nhất hiện nay là thị trường đầu tư Forex. Luôn được quảng cáo bằng những hình thức marketing khác nhau nhưng đặc trưng khiến người tiếp cận dễ dàng bỏ tiền để đầu tư đó là hứa hẹn về những lợi nhuận khủng với số vốn bỏ ra khá nhỏ. Vì những tiềm năng về lợi nhuận khủng thị trường này có thể mang lại cho người đầu tư mà nhiều người sẵn sàng bỏ tiền túi để tham gia mặc dù không hề biết rõ mình đang đầu tư vào sản phẩm gì và rủi ro của nó là như thế nào.
Vấn đề pháp lý khi tham gia đầu tư vào thị trường tiền ảo
Tại Việt Nam, Về phía các cơ quan quản lý nhà nước, Phó Thống đốc Thường trực NHNN Đào Minh Tú khẳng định, theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ các TCTD được phép kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế… Còn các tổ chức, cá nhân khi muốn thực hiện các giao dịch mua – bán ngoại tệ cũng như giao dịch phái sinh sẽ thực hiện tại các TCTD được phép.
“Hiện NHNN chưa cấp phép cho bất cứ sàn giao dịch Forex nào, nên tất cả các sàn đang hoạt động là không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây là đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật”.
Những sàn giao dịch đang hoạt động ngoài vòng pháp luật đồng nghĩa với việc những giao dịch được thực hiện trên sàn giao dịch đó sẽ không được pháp luật bảo hộ. Lợi nhuận khủng hay không chưa rõ nhưng rủi ro đối với người đầu tư thì đã xảy ra quá nhiều.
Ngoài rủi ro về việc mất tài sản, người chơi tham gia đầu tư trên các sàn giao dịch không được cấp phép còn đang tiếp tay cho hoạt động bất hợp pháp. Các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua sàn đều có thể bị xử lý theo Điều 217a, Bộ Luật Hình sự 2015 và có thể bị xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam.
- Người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 500.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 02 năm.
- Người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến dưới 5.000.000.000 đồng, hoặc phạt tù từ 01 năm đến 05 năm nếu thỏa mãn một trong các tình tiết định khung tăng nặng sau:
1. Thu lợi bất chính 1.000.000.000 đồng trở lên;
2. Gây thiệt hại cho người khác 1.500.000.000 đổng trở lên;
3. Quy mô mạng lưới người tham gia 100 người trở lên.
Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị áp dụng hình phạt bổ sung là phạt tiền từ 1.00.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Lời khuyên cho những nhà đầu tư
Muốn trở thành nhà đầu tư thông thái, cần hiểu biết sâu rộng, lên kế hoạch đầu tư một cách hợp lí để tránh được những rủi ro không đáng có về cả tài chính và pháp luật. Đối với Forex hay những sàn tiền ảo ở Việt Nam hiện nay, chưa có một thông tin nào từ phía các cơ quan có thẩm quyền công nhận các sàn Forex, tiền ảo được thành lập và hoạt động theo giấy phép của Nhà nước. Các giấy phép của sàn Forex thường là giấy phép FCA, CySEC, IFSC … được cấp bởi Cơ quan quản lý tài chính và ngân hàng trung ương của một số nước trên thế giới. Còn tại Việt Nam, các loại tiền ảo chỉ hoạt động thông qua các phần mềm chuyên dụng và không nằm trong sự điều chỉnh của pháp luật.
Đa số các ý kiến tại các cơ quan có thẩm quyền đều cho rằng thị trường đầu tư tiền ảo như Forex hoạt động trái với quy định của pháp luật và có dấu hiệu của tội phạm, cụ thể là có dấu hiệu của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi trở thành nạn nhân của thị trường này, các nhà đầu tư có thể làm đơn tố giác đến các cơ quan công an, cơ quan có thẩm quyền đề nghị can thiệp và xử lý theo quy định của pháp luật.
Tuy nhiên, tin buồn với nhiều nhà đầu tư là các sàn Forex tại Việt Nam hoạt động không có sự quản lý của pháp luật nên cũng không có những thông tin như: nơi đặt trụ sở chính, thông tin người quản lý sàn giao dịch, giấy phép đăng kí,…hoặc nếu có cũng là giấy tờ giả. Vì vậy khi bị mất tiền hoặc tài sản, việc lấy lại được là gần như không thể.
Để trở thành một nhà đầu tư thông minh, trước khi “xuống tiền” cần trang bị cho bản thân những kiến thức cần thiết về lĩnh vực đó và một kế hoạch đầu tư cụ thể. Ngoài ra, pháp luật cũng cần có những sự đổi mới về quy định, quản lý các thị trường đầu tư, các thị trường biến tướng của chứng khoán như Forex để có thể ngăn chặn kip thời những hành vi trái pháp luật nhằm bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho người dân.
Liên hệ sử dụng dịch vụ tư vấn pháp luật:
- CÔNG TY LUẬT TNHH SAO VIỆT -
"Sự bảo hộ hoàn hảo trong mọi quan hệ pháp luật"
TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT: 1900 6243
Địa chỉ tư vấn trực tiếp: Số 525B Lạc Long Quân, P. Xuân La, Q. Tây Hồ, Hà Nội
Gửi thư tư vấn hoặc yêu cầu dịch vụ qua Email: congtyluatsaoviet@gmail.com
