(CLO) Lợi dụng mác nhân viên ngân hàng và các mối quan hệ thân thiết, Phan Tấn Hoàng đã dùng chiêu bài “huy động vốn để đáo hạn” nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhiều người với số tiền lên đến hơn 8 tỷ đồng.
Ngày 18/12, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết đã tống đạt Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành Lệnh bắt tạm giam đối với Phan Tấn Hoàng (29 tuổi, thường trú tại xã Đức Lập, tỉnh Lâm Đồng) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh Lâm Đồng thi hành Lệnh bắt bị can Phan Tấn Hoàng. (Ảnh: Công an tỉnh Lâm Đồng)
Theo hồ sơ điều tra, Phan Tấn Hoàng từng có thời gian dài công tác tại một ngân hàng chi nhánh huyện Đắk Mil, tỉnh Đắk Nông. Tại đây, Hoàng được giao các nhiệm vụ như quản lý hoạt động kinh doanh, thẩm định tín dụng và quản lý nợ. Nhờ vị trí này, Hoàng có điều kiện tiếp xúc, tạo dựng lòng tin và thiết lập mối quan hệ thân thiết với rất nhiều khách hàng có nguồn lực tài chính mạnh.
Lợi dụng sự tín nhiệm từ công việc cũ, Hoàng bắt đầu thực hiện hành vi vay mượn tiền của khách hàng với lý do hỗ trợ các cá nhân khác làm thủ tục đáo hạn ngân hàng. Trong thời gian đầu, để "nuôi" lòng tin, Hoàng luôn thực hiện đúng cam kết, thanh toán đầy đủ cả tiền gốc và lãi suất cao cho người cho vay. Chính sự sòng phẳng ban đầu này đã khiến nhiều nạn nhân chủ quan, sẵn sàng dồn số vốn lớn hơn cho đối tượng mượn trong những lần tiếp theo.
Tuy nhiên, đằng sau diện mạo một nhân viên ngân hàng thành đạt là một lối sống buông thả. Do chi tiêu cá nhân thiếu kiểm soát và nợ nần ngoài xã hội tăng cao, Hoàng dần mất khả năng chi trả. Thay vì tìm cách khắc phục, từ khoảng giữa năm 2025, đối tượng đã lún sâu vào con đường phạm pháp khi liên tục đưa ra các thông tin gian dối.
Hoàng vẽ ra các kịch bản như đang cần huy động vốn gấp để đáo hạn cho các hồ sơ vay lớn của người thân hoặc các doanh nghiệp quen biết. Tin tưởng vào chuyên môn và uy tín trước đây của Hoàng, nhiều người đã huy động tất cả tiền tiết kiệm, thậm chí vay mượn thêm từ người thân để giao cho đối tượng. Thực tế, toàn bộ số tiền này không được thực hiện cho bất kỳ hoạt động ngân hàng nào mà được Hoàng dùng để tiêu xài cá nhân và trả nợ xoay vòng.
Đến cuối năm 2025, khi nhiều nạn nhân đồng loạt làm đơn tố cáo do không thể liên lạc hoặc đòi lại tiền, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lâm Đồng đã khẩn trương vào cuộc xác minh. Kết quả điều tra bước đầu xác định tổng số tiền Hoàng chiếm đoạt là hơn 8 tỷ đồng. Tại cơ quan Công an, Phan Tấn Hoàng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.
Hiện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lâm Đồng đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án. Để phục vụ công tác điều tra và đảm bảo quyền lợi của công dân, cơ quan công an đề nghị các cá nhân, tổ chức là bị hại của Phan Tấn Hoàng cần sớm liên hệ với Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lâm Đồng để trình báo và phối hợp giải quyết theo quy định.
Theo:https://congluan.vn/cuu-nhan-vien-ngan-hang-dung-kich-ban-dao-han-lua-dao-hon-8-ty-dong-10323050.html
