Xin chào Luật Sao Việt, tôi muốn được tư vấn về vấn đề như sau: Chị tôi cho bạn bè vay lãi nặng nhưng mới chỉ thu lợi bất chính 3 lần. Lần 1 thu lợi bất chính 15.000.000 đồng, lần 2 thu 28.000.000 đồng, lần 3: 5.000.000 đồng. Vậy mỗi lần chị tôi chỉ được hưởng lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng như vậy có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không? Có áp dụng tình tiết tăng nặng với tình tiết phạm tội hai lần đối với chị tôi không? (Chị tôi cũng chưa bị xử phạt vi phạm hành chính). Tôi cảm ơn Luật sư!
Ảnh minh họa, nguồn: Internet
Trả lời:
Chào bạn. Cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi đến Công ty Luật TNHH Sao Việt. Về vấn đề của bạn, chúng tôi sẽ tư vấn cho bạn như sau:
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại Điều 201 BLHS năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2017) như sau:
“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”
Như vậy, có 2 hành vi thỏa mãn tội cho vay nặng lãi:
Thứ nhất, cho vay lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự và thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên.
Thứ hai, cho vay với mức lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS, thu lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng nhưng trước đó đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.
Trong trường hợp này, chị bạn được thu lợi bất chính nhiều lần từ việc cho vay nặng lãi, tuy nhiên mỗi lần hưởng lợi bất chính đều dưới 30.000.000 đồng, cụ thể lần 1 thu lợi bất chính 15.000.000 đồng, lần 2 thu lợi bất chính 28.000.000 đồng, lần 3 thu lợi bất chính 5.000.000 đồng và chưa bị xử phạt vi phạm hành chính.
Theo hướng dẫn tại Khoản 2 Điều 7 Nghị Quyết 01/2021/QN-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao quy định:
“2. Trường hợp người thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng mà các lần thu lợi bất chính đều dưới 30.000.000 đồng nhưng tổng số tiền thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên và các hành vi này chưa lần nào bị xử phạt vi phạm hành chính, chưa hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính, thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt tương ứng với tổng số tiền thu lợi bất chính của các lần cho vay lãi nặng, không áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật Hình sự.”
Vì vậy, trường hợp chị bạn thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng mà các lần thu lợi bất chính đều dưới 30 triệu đồng nhưng tổng số tiền thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên và các hành vi chưa lần nào bị xử phạt vi phạm hành chính, chưa hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính thì vẫn bị truy cứu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt tương ứng với số tiền thu lợi bất chính của các lần cho vay nặng lãi (tương ứng với 48 triệu => áp dụng theo khoản 1 Điều 201 BLHS). Rất may mắn là chị bạn sẽ không phải bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội hai lần trở lên”.
Trong trường hợp này, khung hình phạt Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự chị bạn có thể sẽ phải chịu là bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm (căn cứ pháp lý theo Khoản 1 Điều 201 BLHS năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017).
“… thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng … thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.”
Trên đây là tư vấn của Luật Sao Việt đối với câu hỏi của bạn.
Liên hệ sử dụng dịch vụ tư vấn pháp luật:
- CÔNG TY LUẬT TNHH SAO VIỆT -
"Sự bảo hộ hoàn hảo trong mọi quan hệ pháp luật"
TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT: 1900 6243
Địa chỉ tư vấn trực tiếp: Số 525B Lạc Long Quân, P. Xuân La, Q. Tây Hồ, Hà Nội
Gửi thư tư vấn hoặc yêu cầu dịch vụ qua Email: congtyluatsaoviet@gmail.com
