Trả lời:
- Căn cứ pháp lý
- Điều 291 BLHS 2015 sd,bs 2017
- Cấu thành tội phạm
Khách thể của tội phạm: Tội phạm xâm phạm trực tiếp quyền được bảo vệ thông tin riêng về tài khoản ngân hàng của cá nhân, tổ chức, qua đó xâm phạm lợi ích của cá nhân tổ chức, xâm phạm trật tự an ninh xã hội.
Đối tượng tác động của tội phạm là thông tin về tài khoản ngân hàng. Thông tin tài khoản ngân hàng bao gồm những thông tin liên quan đến tiền gửi của khách hàng (số hiệu tài khoản, mẫu chữ ký của chủ tài khoản hoặc được người chủ tài khoản ủy quyền, các thông tin về doanh số hoạt động và số sư tài khoản) và các thông tin liên quan đến giao tiền gửi, rút tiền, chuyển tiền và tài sản của khách hàng, nội dung các văn bản, giấy tờ, tài liệu tên và các chữ ký của người gửi tiền và tài sản…
Mặt khách quan của tội phạm:
Hành vi khách quan của tội phạm có thể là một trong các hành vi sau:
+ Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là hành vi của người không có thẩm quyền nhưng lại thực hiện các hành vi thu thập tàng trữ, trao đổi, mua bán thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác.
+ Công khai hóa trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của người khác là hành vi của người không có thẩm quyền nhưng đã công khai hóa thông tin tài khoản ngân hàng của người khác hoặc hành vi người có thẩm quyền nhưng công khai hóa cho cá nhân, tổ chức khác mà không được sự cho phép của chủ tài khoản, trừ trường hợp pháp luật cho phép.
Theo quy định của pháp luật, thông tin về tải khoản ngân hàng chỉ được cung cấp cho 5 đối tượng:
- Theo yêu cầu của khách hàng hoặc là người được khách hàng ủy quyền theo quy định của pháp luật
- Phục vụ hoạt động nội bộ của tổ chức nhận tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng
- Theo yêu cầu bằng văn bản của Tổng Giám đốc bảo hiểm tiền gửi khi tổ chức này thực hiện quyền và nghĩa vụ của mình theo quy định cảu pháp luật
- Theo yêu cầu bằng văn bản của các cơ quan nhà nước trong quá trình thanh tra, điều tra, truy tố, xét xử thi hành án thuộc thẩm quyền theo quy định của pháp luật
- Các tổ chức tín dụng được phép cung cấp cho nhau về các thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng. Việc cung cấp thông tin cho các đối tượng ngoài 05 trường hợp trên được coi là bất hợp pháp.
Các hành vi trên chỉ bị coi là phạm tội khi thuộc một trong các trường hợp sau:
- Số lượng tài khoản ngân hàng bị thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán công khai hóa trái phép từ 20 tài khoản trở lên.
Chủ thể của tội phạm: Chủ thể của tội danh này là chủ thể thường, là bất kỳ người nào có năng lực trách nhiệm hình sự và đạt tuổi luật định.
Chủ quan của tội phạm: Tội phạm được thực hiện với lỗi cố ý nhằm thu lợi bất chính. Chủ thể nhận thức được hành vi của mình là nguy hiểm cho xã hội nhưng vẫn mong muốn thực hiện.
Hình phạt:
Khung 1: (khoản 1). Đối với trường hợp thuộc cấu thành cơ bản: Người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm khi phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau:
+ Số lượng tài khoản ngân hàng thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản
+Thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng
Khung 2: (khoản 2). Người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm được áp dụng đối với các trường hợp sau:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
- Có tổ chức;
- Có tính chất chuyên nghiệp;
- Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
- Tái phạm nguy hiểm.
Khung 3: (khoản 3). Người phạm tội có thể bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm được áp dụng đối với các trường hợp sau:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
- Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.
Hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
