Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Nguyễn Thị Vân (sinh năm 1987), nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam - Chi nhánh Thanh Hóa, để điều tra về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4 Điều 355 Bộ luật Hình sự.
Theo thông tin ban đầu, trong khoảng thời gian từ năm 2025 đến tháng 6/2026, do cần tiền sử dụng vào mục đích cá nhân, Nguyễn Thị Vân bị cáo buộc đã lợi dụng danh nghĩa và chức vụ tại ngân hàng để vận động người quen gửi tiền tiết kiệm với lãi suất cao.
Tuy nhiên, số tiền nhận được được cho là không hạch toán vào ngân hàng. Cơ quan điều tra bước đầu xác định bị can đã lập sổ tiết kiệm giả, sử dụng chữ ký và con dấu của ngân hàng nhằm tạo lòng tin, sau đó chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Theo kết quả điều tra ban đầu, số tiền liên quan gồm 5 tỷ đồng của chị C.T.T. và 1,5 tỷ đồng của chị L.T.H., tổng cộng 6,5 tỷ đồng.
1. Chiếm đoạt từ 1 tỷ đồng trở lên có thể chịu mức án nào?
Điều 355 Bộ luật Hình sự quy định về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”. Theo khoản 4 Điều 355, trường hợp người phạm tội chiếm đoạt tài sản trị giá từ 1 tỷ đồng trở lên thì bị phạt tù 20 năm hoặc tù chung thân. Quy định này hiện đang được áp dụng theo Bộ luật Hình sự đã được sửa đổi, bổ sung từ ngày 1/7/2025.
Như vậy, với số tiền 6,5 tỷ đồng mà cơ quan điều tra bước đầu xác định có liên quan đến vụ án, nếu quá trình điều tra và xét xử chứng minh được đây là số tài sản bị chiếm đoạt và hành vi của bị cáo đủ yếu tố cấu thành tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”, thì có thể thuộc khung hình phạt tại khoản 4 Điều 355. Tuy nhiên, 6,5 tỷ đồng không đồng nghĩa với việc đương nhiên bị phạt tù chung thân.
Khoản 4 Điều 355 quy định hai mức hình phạt là 20 năm tù hoặc tù chung thân. Việc quyết định mức hình phạt cụ thể phải căn cứ vào tính chất, mức độ của hành vi, hậu quả, vai trò của người phạm tội, nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cũng như toàn bộ diễn biến của vụ án.
2. Lợi dụng chức vụ, sử dụng sổ tiết kiệm giả để chiếm đoạt tiền
Điểm đáng chú ý trong vụ án là Nguyễn Thị Vân bị cáo buộc đã lợi dụng vị trí Phó Giám đốc ngân hàng để tạo lòng tin, vận động người quen gửi tiền. Theo thông tin ban đầu, bị can còn bị cáo buộc sử dụng sổ tiết kiệm giả, chữ ký và con dấu của ngân hàng nhằm khiến người gửi tiền tin rằng khoản tiền đã được gửi hợp pháp tại ngân hàng.
Nếu những tình tiết này được cơ quan tiến hành tố tụng chứng minh, đây sẽ là những yếu tố quan trọng để đánh giá phương thức, thủ đoạn thực hiện hành vi, cũng như tính chất và mức độ của vụ án.
Cơ quan điều tra cũng cần tiếp tục làm rõ số lượng người bị hại, tổng số tiền liên quan, quá trình sử dụng dòng tiền và trách nhiệm của những cá nhân, tổ chức có liên quan.
3. Ngoài hình phạt tù, có thể bị áp dụng hình phạt bổ sung
Ngoài hình phạt chính, người phạm tội theo Điều 355 còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ nhất định từ 1 năm đến 5 năm, phạt tiền từ 60 triệu đồng đến 200 triệu đồng và có thể bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản theo quy định của pháp luật.
Việc có áp dụng hình phạt bổ sung hay không và áp dụng ở mức nào sẽ được xem xét trên cơ sở tính chất, mức độ của hành vi và các tình tiết cụ thể của vụ án.
4. Vụ án vẫn đang được điều tra
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đang tiếp tục mở rộng điều tra, đồng thời xác minh, làm rõ trách nhiệm của các cá nhân, tổ chức có liên quan.
Cần lưu ý, Nguyễn Thị Vân mới bị khởi tố và đang trong quá trình điều tra, chưa phải là người bị kết tội. Việc bị can có phạm tội hay không, phạm tội ở mức độ nào và phải chịu hình phạt cụ thể ra sao sẽ được quyết định trên cơ sở kết quả điều tra, truy tố và xét xử theo quy định của pháp luật.
Liên hệ ngay để được Luật sư, Chuyên viên pháp lý hỗ trợ kịp thời:
- CÔNG TY LUẬT TNHH SAO VIỆT -
"Sự bảo hộ hoàn hảo trong mọi quan hệ pháp luật"
Tổng đài tư vấn pháp luật: 1900 6243
Địa chỉ tư vấn trực tiếp: Số 525 đường Lạc Long Quân, P. Tây Hồ, TP. Hà Nội
Gửi thư tư vấn hoặc yêu cầu dịch vụ qua Email: congtyluatsaoviet@gmail.com
